关于开展个人账户清理工作的公告

2020-11-24

尊敬的客户:

    为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理及个人结算账户分类管理有关要求,维护存款人合法权益,根据反洗钱法和客户身份识别及防范电信网络新型违法犯罪有关规定,我行将开展个人客户身份信息核实及个人银行结算账户清理工作。

   一、范围

  (一)个人客户身份信息:姓名、性别、国籍、住所地地址、联系电话及有效身份证件的种类、号码、有效期限等。

  (二)个人银行结算一类账户超标准数量。

   二、步骤

    即日起请您持本人有效身份证件及全部存折(卡)前往农商行营业网点补充完善相关信息或撤销超数量结算账户。

  (一)超数量的结算账户可以销户或在该账户没有理财、定期存款的情况下进行降级处理。

  (二)清理超数量个人结算账户时,客户丢失存折(卡)的,可办理凭证挂失及挂失结清,集中清理期间因客户主动配合个人账户清理工作需办理凭证挂失,我们将免收您的挂失手续费。

  三、后续处理

    如不能及时完善账户信息及销户或降级处理,我行将根据《中华人民共和国反洗钱法》第十六条、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十九条、《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》第一条等有关规定,对在我行留存身份信息不完整、不真实,结算账户超数量未提出合理性说明等情况的客户名下账户中止提供金融服务(中止服务:不收不付)。

    您可提前通过我行就近营业机构了解本人身份信息情况,并及时对您的身份信息进行完善更新。

    温馨提示:我行在进行上述客户身份信息核实工作过程中,不会以任何理由要求您提供账户密码、支付密码、网上银行登录密码、手机银行登录密码、短信验证码等信息,请您注意保护相关信息,防止信息泄露给您造成资金损失。

    感谢您的理解与支持,我行将持续为您提供优质安全的服务。

   


              特此通告                             

     



                      依兰惠鑫村镇银行有限责任公司

                                  2020年3月20日


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